VTI ETF는 미국 ETF의 투자에서 꼭 알아야 할 종목이다. 미국 대표기업을 넘어 미국 전체 주식 시장을 사고 싶다는 전략을 가진 투자자라면 반드시 고려해야 한다. VTI ETF는 뱅가드(Vanguard)가 운용하는 미국 전체 주식시장 ETF다. VTI ETF는 CRSP US Total Market Index를 추종하며, 2025년 12월 31일 기준 보유 종목 수는 3,512개, 운용보수는 0.03%, ETF 순자산은 약 5,709억 달러였다. 즉 VTI ETF는 S&P500처럼 대형주만 담는 것이 아니라, 미국 대형주·중형주·소형주를 모두 포함하는 더 넓은 시장형 ETF다.
1. VTI ETF 종목과 섹터별 구성
VTI ETF는 미국 전체 투자 가능 주식시장에 가깝게 투자하는 ETF다. 공식 자료 기준으로 CRSP US Total Market Index를 추종하며, 미국 증시의 거의 100%에 가까운 투자 가능 종목을 포괄하도록 설계돼 있다. 그래서 VTI ETF는 S&P500 ETF보다 더 넓은 분산을 제공하지만, 시가총액 비중 방식이라 실제 성과는 여전히 대형주의 영향이 크다.
2025년 12월 31일 기준 VTI ETF 상위 10개 종목은 엔비디아(NVIDIA) 6.6%, 애플(Apple) 6.1%, 마이크로소프트(Microsoft) 5.5%, 알파벳(Alphabet) 5.0%, 아마존(Amazon) 3.4%, 브로드컴(Broadcom) 2.5%, 메타 플랫폼스(Meta Platforms) 2.2%, 테슬라(Tesla) 1.9%, 버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway) 1.4%, 일라이 릴리(Eli Lilly) 1.4%였고, 상위 10개 비중 합계는 36.0%였다.
| 1 | 엔비디아(NVIDIA) | NVDA | 6.6% |
| 2 | 애플(Apple) | AAPL | 6.1% |
| 3 | 마이크로소프트(Microsoft) | MSFT | 5.5% |
| 4 | 알파벳(Alphabet) | GOOGL/GOOG 합산 기준 상위권 | 5.0% |
| 5 | 아마존(Amazon) | AMZN | 3.4% |
| 6 | 브로드컴(Broadcom) | AVGO | 2.5% |
| 7 | 메타 플랫폼스(Meta Platforms) | META | 2.2% |
| 8 | 테슬라(Tesla) | TSLA | 1.9% |
| 9 | 버크셔 해서웨이(Berkshire Hathaway) | BRK.B | 1.4% |
| 10 | 일라이 릴리(Eli Lilly) | LLY | 1.4% |
이 표를 보면 VTI ETF는 종목 수가 3,500개를 넘지만, 실제 상위권은 여전히 미국 초대형 기업이 차지한다. 즉 VTI ETF는 시장 범위는 넓지만 성과 중심은 대형주에 있다는 점에서, “더 넓은 미국 시장 ETF”와 “대형주 중심 ETF”의 중간 성격을 동시에 가진다.
VTI ETF의 상위 섹터 5개는 기술(Technology) 38.5%, 경기소비재(Consumer Discretionary) 13.9%, 산업재(Industrials) 12.1%, 금융(Financials) 11.2%, 헬스케어(Health Care) 9.8%였다. 이 수치는 VTI ETF가 미국 전체 시장 ETF이면서도, 최근 미국 시장 구조상 기술주와 성장주의 영향이 상당히 크다는 점을 잘 보여준다.
| 1 | 기술(Technology) | 38.5% |
| 2 | 경기소비재(Consumer Discretionary) | 13.9% |
| 3 | 산업재(Industrials) | 12.1% |
| 4 | 금융(Financials) | 11.2% |
| 5 | 헬스케어(Health Care) | 9.8% |
2. VTI ETF 장기 수익률: VTI ETF는 S&P500 ETF와 얼마나 다를까
2025년 12월 31일 기준 VTI ETF의 시장가격 기준 연환산 수익률은 1년 17.10%, 3년 22.25%, 5년 13.06%, 10년 14.25%, 상장 이후 9.21%였다. 즉 최근 성과는 매우 우수했지만, 대형주 중심의 S&P500 ETF들보다 5년·10년 수익률은 약간 낮았다. 그 이유는 VTI ETF가 중소형주까지 포함하기 때문이다. 소형주가 강할 때는 유리할 수 있지만, 최근처럼 초대형 기술주가 시장을 이끌 때는 S&P500 ETF보다 약간 뒤처질 수 있다.
| 1년 | 17.10% |
| 3년 연평균 | 22.25% |
| 5년 연평균 | 13.06% |
| 10년 연평균 | 14.25% |
| 상장 이후 연평균 | 9.21% |
공식 연환산 수익률을 단순 복리로 적용하면 5년 전 VTI ETF에 1만 달러를 투자했을 경우 약 1만 8,479달러, 10년 전 투자했을 경우 약 3만 7,968달러가 된다. 숫자만 보면 S&P500 ETF보다 약간 낮지만, VTI ETF는 미국 전체 시장에 투자한다는 점에서 안정적인 성장 환경을 제공한다.
결국 VTI ETF는 미국 시장 전체에 한 번에 투자하고 싶은 사람에게 적합하다. S&P500 ETF보다 더 넓은 범위를 원하고, 대형주뿐 아니라 중형주·소형주까지 포함해 미국 전체 기업 생태계에 투자하고 싶은 사람에게 잘 맞는다. S&P500 ETF의 변동성을 줄이고 장기적 수익을 추구하는 보수적인 성향이라면 추천할 만 하다. 반대로 “미국 대표 대형주만 더 선명하게 담고 싶다”면 VOO, IVV, SPY가 더 직관적일 수 있다.
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